أعلن المدير العام للبنك الاحتياطي الهندي سوفيندو باتي، أن البنك سيُطلق الأربعاء القادم تجربةً لعملية ترميز شهادات الإيداع.
وتُشير عملية الترميز الرقمي إلى إنشاء تمثيلات رقمية للأصول مثل الودائع والأسهم والسندات وتخزينها على تقنية البلوكتشين، ما يجعل المعاملات أسرع وأرخص وأكثر أماناً.
وأوضح باتي، خلال فعالية في مومباي، أن البنك سيستخدم العملة الرقمية للبنك المركزي في قطاعها المخصص للتعاملات المؤسسية كأساس لهذه التجربة، مشيراً إلى أن البنك يعمل مع «عدد من البنوك» ضمن المشروع.
وأضاف: «من الناحية التنظيمية، يجب أن نضمن النزاهة وقابلية التنفيذ في عمليات ترميز الأصول الأساسية»، مؤكداً أن المخاطر المرتبطة بترميز الأصول يمكن إدارتها والتعامل معها من خلال ضوابط تنظيمية واضحة.
كما كشف أن البنك المركزي الهندي يدرس تطبيق الترميز على أدوات السوق النقدي الأخرى، بما في ذلك الأوراق التجارية.
تحول تدريجي
تشهد الهند في السنوات الأخيرة تحولاً تدريجياً نحو رقمنة النظام المالي، إذ أطلق البنك الاحتياطي الهندي مشروع العملة الرقمية للبنك المركزي في نوفمبر 2022، بدءاً بتجربة أولية بهدف تسهيل عمليات التسوية بين البنوك والتعامل في الأوراق الحكومية، وجاء هذا التوجه لتعزيز كفاءة المعاملات وتقليل الاعتماد على البنية التحتية التقليدية لأنظمة الدفع والتسوية.
ويرى مراقبون أن هذه التجارب قد تمهّد الطريق أمام مرحلة جديدة من التحول في أسواق المال الهندية، معززة بقدرات تقنية متقدمة وبنية تحتية مالية أكثر مرونة.
وتُشير تقارير دولية إلى أن التجارب الأولية لاستخدام العملة الرقمية في الهند استقطبت ملايين المستخدمين، ما يعكس اهتماماً متزايداً بالبنية التحتية الرقمية ونجاحاً مبكراً في اختبار كفاءة النظام الجديد.
The General Manager of the Reserve Bank of India, Shuvendu Bhati, announced that the bank will launch a trial for the tokenization of deposit certificates next Wednesday.
The digital tokenization process refers to the creation of digital representations of assets such as deposits, stocks, and bonds, and storing them on blockchain technology, making transactions faster, cheaper, and more secure.
Bhati explained during an event in Mumbai that the bank will use the central bank digital currency in its dedicated sector for institutional transactions as the basis for this trial, noting that the bank is working with "a number of banks" within the project.
He added, "From a regulatory standpoint, we need to ensure the integrity and enforceability of the tokenization of underlying assets," emphasizing that the risks associated with asset tokenization can be managed and addressed through clear regulatory controls.
He also revealed that the Indian central bank is considering applying tokenization to other money market instruments, including commercial papers.
Gradual Transformation
India has been witnessing a gradual transformation towards the digitization of its financial system in recent years, as the Reserve Bank of India launched the central bank digital currency project in November 2022, starting with a pilot experiment aimed at facilitating settlement processes between banks and trading in government securities. This trend came to enhance transaction efficiency and reduce reliance on the traditional infrastructure of payment and settlement systems.
Observers believe that these experiments could pave the way for a new phase of transformation in Indian financial markets, bolstered by advanced technological capabilities and a more flexible financial infrastructure.
International reports indicate that the initial trials of using digital currency in India have attracted millions of users, reflecting a growing interest in digital infrastructure and an early success in testing the efficiency of the new system.
