أظهرت نتائج مسح الإقراض المصرفي الصادر عن البنك المركزي الأوروبي، اليوم، أن بنوك منطقة اليورو سجلت زيادة في الطلب على القروض من الشركات والأسر.
وشهد الطلب على قروض الشركات بمنطقة اليورو زيادة طفيفة، لكن الطلب الإجمالي ظل ضعيفاً.
وعزز انخفاض أسعار الفائدة هذا التحسن الطفيف، في حين شكلت حالة عدم اليقين العالمية والتوترات التجارية عائقاً.
في الوقت نفسه، استمر النمو القوي للطلب على قروض الإسكان، حيث عزز انخفاض أسعار الفائدة آفاق سوق الإسكان وثقة المستهلكين.
وارتفع الطلب على القروض الاستهلاكية وغيرها من القروض للأسر بشكل طفيف، حيث عوض انخفاض أسعار الفائدة وعوامل أخرى المساهمات السلبية الناجمة عن انخفاض ثقة المستهلك.
وفيما يتعلق بمعايير الائتمان، أظهر المسح أن معايير الإقراض للشركات ظلت دون تغيير، بينما شددت البنوك قليلاً معايير الائتمان لقروض الإسكان، وتم تشديد معايير القروض الاستهلاكية بشكل ملحوظ. شمل المسح 155 بنكاً وتم في الفترة من 13 يونيو الماضي إلى أول شهر يوليو الجاري.
وأشار المسح إلى أن المخاطر الاقتصادية المتوقعة لا تزال تدفع بعض البنوك نحو تشديد السياسات الائتمانية، إلا أنه لم يتم تسجيل أي تشديد مباشر ناتج عن التوترات الجيوسياسية أو التجارية.
وسُجل تشديد في معايير الإقراض داخل قطاعات مثل العقارات التجارية، والتصنيع، وتجارة الجملة والتجزئة، والبناء، في حين تراجعت تلك المعايير بشكل طفيف في معظم القطاعات الخدمية.
«مركزي أوروبا»: الطلب على القروض يرتفع من الأسر والشركات
22 يوليو 2025 - 21:42
|
آخر تحديث 22 يوليو 2025 - 21:42
تابع قناة عكاظ على الواتساب
«عكاظ» (بروكسل)
The results of the banking lending survey issued by the European Central Bank today showed that banks in the Eurozone recorded an increase in demand for loans from businesses and households.
Demand for corporate loans in the Eurozone saw a slight increase, but overall demand remained weak.
The decline in interest rates bolstered this slight improvement, while global uncertainty and trade tensions posed a barrier.
At the same time, the strong growth in demand for housing loans continued, as the drop in interest rates enhanced the outlook for the housing market and consumer confidence.
Demand for consumer loans and other loans to households rose slightly, as the decrease in interest rates and other factors offset the negative contributions arising from declining consumer confidence.
Regarding credit standards, the survey showed that lending standards for businesses remained unchanged, while banks slightly tightened credit standards for housing loans, and consumer loan standards were tightened significantly. The survey included 155 banks and was conducted from June 13 to the beginning of July.
The survey indicated that expected economic risks continue to drive some banks towards tightening credit policies, although no direct tightening resulting from geopolitical or trade tensions was recorded.
Tightening in lending standards was noted in sectors such as commercial real estate, manufacturing, wholesale and retail trade, and construction, while those standards slightly eased in most service sectors.
Demand for corporate loans in the Eurozone saw a slight increase, but overall demand remained weak.
The decline in interest rates bolstered this slight improvement, while global uncertainty and trade tensions posed a barrier.
At the same time, the strong growth in demand for housing loans continued, as the drop in interest rates enhanced the outlook for the housing market and consumer confidence.
Demand for consumer loans and other loans to households rose slightly, as the decrease in interest rates and other factors offset the negative contributions arising from declining consumer confidence.
Regarding credit standards, the survey showed that lending standards for businesses remained unchanged, while banks slightly tightened credit standards for housing loans, and consumer loan standards were tightened significantly. The survey included 155 banks and was conducted from June 13 to the beginning of July.
The survey indicated that expected economic risks continue to drive some banks towards tightening credit policies, although no direct tightening resulting from geopolitical or trade tensions was recorded.
Tightening in lending standards was noted in sectors such as commercial real estate, manufacturing, wholesale and retail trade, and construction, while those standards slightly eased in most service sectors.
