حذّر مختصون وعدليون من إفشاء بيانات الحسابات البنكية لأي جهة كانت وحثّوا الجميع على الرجوع إلى المواقع والجهات الرسمية المعتمدة، كما حذروا من تعرّض بعض كبار السن لعمليات نصب واحتيال مالي من خلال زعم استثمار أموالهم في الأسهم أو من خلال طلبات تحديث بياناتهم البنكية بواسطة محتالين يتصيّدون ضحاياهم، ووقفت «عكاظ» على قصص رواها ضحايا قادتهم عمليات نصب واحتيال إلى خسارة أموالهم بسبب الثقة المفرطة أو التهاون.
خدعوني برد مبلغ مضاعف!
العم «محمد» 88 عاماً، لا يزال يعيش صدمة فقده نحو 650 ألف ريال من حسابه البنكي بعد أن تعرّض لعملية احتيال مالي ممن يزعمون استثمار الأرصدة البنكية في الأسهم الخارجية والمضاربات وتقدّم ببلاغ للجهات المختصة في محاولة لاستعادة أمواله التي فقدها بسبب الثقة في اتصالات وردت إليه من مجهولين منحهم فرصة الوصول إلى أرقام التفعيل لحساباته البنكية! ويروي العم محمد لـ «عكاظ» تفاصيل ما حدث له حين تلقى مكالمة من وافد عربي عرض عليه استثمار أمواله في الأسهم ووعده بمضاعفة أمواله في أسبوع واحد، «على مدى يومين بدأ المحتال في سحب الأموال من حسابي عن طريق التحويل وفي كل مرة كان يطلب مني رقم تحقق يصل إلى هاتفي وللأسف صدّقته خصوصاً أنه في أول مرة سحب 20 ألف وبعد يوم واحد أعاد لي المبلغ مضاعفاً ما جعلني أثق فيه وأصدقه». يضيف العم محمد: خلال أيام معدودة تم سحب الأموال وتم تحويلها إلى حسابين الأول لحساب تبيّن لاحقاً أنه لمعاق في تبوك والثاني لمعاق آخر في جازان وبمجرد دخول المبالغ للحسابات تم تحويلها إلى خارج السعودية، وهذه المعلومات عرفتها لاحقاً بعد تقديمي لبلاغ في الشرطة. ويلخص العم محمد ما حدث له: أدركت أنني وقعت في خطأ جسيم.. لم أكن أعلم أهمية الحفاظ على الأرقام السرية التي ترد لرقم هاتفي مع أي عملية بنكية، وهذا الدرس كلفني ثمناً كبيراً من مالي وصحتي.
النيابة تتصدى للنصابين
قصة العم محمد، تتشابه مع واقعة سابقة رصدتها النيابة في تصديها للمحتالين والمعتدين على الأموال عندما أنهت نيابة الاحتيال المالي إجراءات التحقيق مع تنظيم إجرامي مكون من 11 وافداً آسيوياً بتهمة الاحتيال المالي. وبحسب بيان سابق للنيابة، كشفت إجراءات التحقيق قيام متهمين بامتهان الاحتيال المالي من خلال إرسال رسائل نصية للضحايا، والتواصل الهاتفي معهم، وإيهامهم بتحديث بياناتهم البنكية، ومن ثم الحصول على بياناتهم الشخصية واستخدامها للوصول إلى حساباتهم والاستيلاء على أموالهم. وتم إيقافهم وإحالتهم إلى المحكمة المختصة وبتقديم الأدلة على اتهامهم صدر بحقهم حكم يقضي بإدانتهم بما نسب إليهم والحكم عليهم بالحد الأعلى للعقوبة المقررة وهي 7 سنوات لكل واحد منهم، وإبعادهم عن السعودية بعد انتهاء مدة محكومياتهم. وبينت النيابة العامة، أنها ماضية في حماية الأموال من كافة أشكال الجناية، وستقدم من تسول له نفسه المساس بها إلى المحكمة للمطالبة بالعقوبات المشددة في هذا الشأن.
«عبير» من ضحية إلى متهمة
الشابة عبير ذات الـ 21 عاماً، من ضحايا الاحتيال المالي، إذ لم تكن تتصور أن طلب الوظيفة الذي تقدمت به عبر منصات التواصل الاجتماعي سيقودها إلى التحقيقات والمساءلة في جريمة نصب واحتيال مالي لم تستوعبها، إذ خذلتها خبرتها وثقتها غير المبررة بمنصات التواصل في تمكين جناة زعموا توظيفها براتب 6 آلاف ريال شهرياً دون مشقة أو حاجة للدوام، فزوّدتهم مع أول راتب لها برقم حسابها البنكي وبرموز التحقق التي ترد إلى هاتفها لتكتشف لاحقاً أن حسابها كان محطة لاستقبال أموال من الغير، جرى الاستيلاء عليها بالنصب والاحتيال بعد إيداع الأموال في حسابها، ليصل إليها في وقت لاحق طلب استدعاء بتهمة النصب والاحتيال من ضحايا عبر عمليات تحويل بنكي في حسابها.
التصيد بمهارة وإتقان
قصة «عبير» تتشابه فيها الأسماء، ويظل القاسم المشترك أن شبكة من اللصوص يتصيدون ضحاياهم بإتقان تارة من باب استثمار الأموال والبورصة والعقارات والأسهم الخارجية، وتارة من خلال الإعلان عن طلبات توظيف في فضاء النت من خلال تقديم كافة بيانات طالب الوظيفة ومن ثم استدراج الضحية وتوجيهه لفتح حساب بنكي لإيداع الراتب يليه طعم بسيناريوهات متعددة تنتهي بطلب الأرقام السرية الواردة للهاتف النقال، ليجد الموظف الواهم أنه وقع ضحية عملية نصب واحتيال، وأن حسابه أودعت فيه مبالغ كبيرة جرى تحويلها للخارج دون علمه رغم مصادقته المتكررة على العمليات المالية التي تصل إلى هاتفه بجهل وسذاجة وتهاون.
لا تفصحوا عن بياناتكم!
تولي النيابة العامة أهمية لحماية الحسابات الشخصية والأنشطة التجارية والاقتصاد الوطني من كل أشكال الممارسات المجرمة والاستغلال الآثم. وحذّر المحامي نبيل ملحان من إفشاء البيانات الخاصة بالحسابات البنكية لأي جهة كانت والرجوع إلى المواقع والجهات الرسمية المعتمدة، وأوضح أن من يمارس الاحتيال يستخدم طرقاً متعددة ومتجددة وتستهدف في كثير من الحالات كبار السن والسيدات على وجه الخصوص إذ يعمل النصابون على تزويد الضحية بنماذج تحديث بيانات غير صحيحة ويطلبون منه تزويدهم بمعلومات حساباتهم البنكية، بزعم تحديث المعلومات ويطلبون مشاركتهم الأرقام السرية للحساب البنكي، ومن ثم يستولون بطرق احتيالية على أمواله وأرصدته.
يا فتيات.. تجاهلن المكالمات المجهولة
المحامية بشائر العظمة تقول: إن الممارسات التي من شأنها الجناية على أموال الآخرين بالاحتيال عليهم وسرقتها تقع تحت طائلة المساءلة الجزائية المشددة والضحايا في الأغلب من كبار السن أو من النساء، وذكرت أن من بين الضحايا فتيات مراهقات يتم استدراجهن بعروض وظائف عن بعد براتب مغر ويطلب من الفتاة فتح حساب بنكي وتسليمه للجهة المحتالة، وحذرت المحامية بشائر من التعامل مع أي مكالمات مجهولة المصدر ترد من أرقام هواتف غير صادرة من البنك، فموظف البنك لا يمكن أن يطلب من العميل الرقم السري أو رمز التفعيل، وأكدت أنه أحياناً يسهل على الجناة الاستيلاء على أموال الضحية وسرقتها بسبب حسن الظن في مجهولين.
لا تفرّط في رمز التحقق
المحامي سعد مسفر المالكي، حذر من التعامل مع الرسائل التي ترد على الهاتف من حين لآخر تزعم إغلاق الحساب البنكي وتطلب من العميل معلوماته لتحديث البيانات والسيطرة على حساباته، وقال: إن للاحتيال المالي صوراً وأساليب متعددة ومتغيّرة تستهدف أفراد المجتمع وهي جريمة موجبة للتوقيف فيها حق عام وحق خاص، وتحرك الدعوى في الحق العام النيابة أمام المحكمة الجزائية، وشدد المالكي على كل مواطن ومقيم ضرورة الحفاظ على حساباته البنكية ورموز التحقق التي ترد إلى جواله حتى لا يكون الضحية جانياً على نفسه.
للاحتيال أوجه عديدة
المحامي سراج سرتي، يتحدث عن تطور صور الاحتيال المالي من نشاط المتاجرة في سوق العملات الأجنبية إلى الإعلان عن شواغر وظيفية للمراهقين لاستغلالهم عقب السيطرة على حساباتهم البنكية وللاحتيال المالي صوراً وأوجهاً عديدة ومتغيرة تستهدف أفراد المجتمع، وهي جريمة موجبة للتوقيف فيها حق عام وحق خاص، وتحرك الدعوى في الحق العام النيابة أمام المحكمة الجزائية. أما المحامية منال الحارثي فقد نبهت الجميع إلى عدم إفشاء البيانات الخاصة بالحسابات البنكية لأي جهة كانت والرجوع إلى المواقع الإلكترونية الرسمية والجهات الرسمية المعتمدة، إذ إن الجهات التي تمارس الاحتيال تستخدم طرقاً متعددة ومتجددة وتستخدم عادة منصات التواصل الاجتماعي والبريد الإلكتروني وتستهدف في كثير من الحالات كبار السن والسيدات على وجه الخصوص بعد تزويد الضحية بنماذج استثمار وإيهامه بأن الاستثمار مرخص ومجاز ويدر عليهم أرباحاً دورية.
المجني عليه.. جان
المحامية نوال الدوسري، قالت: إن بعض المحتالين يستخدمون طرقاً متعددة ومتجددة وتستخدم عادة منصات التواصل الاجتماعي وتستهدف في كثير من الحالات كبار السن والسيدات على وجه الخصوص ويطلبون من ضحاياهم فتح حساب في أحد البنوك المحلية، ومن ثم يتم استقبال أموال في الحساب من ضحايا آخرين ليقوموا بعدها بالاستيلاء على الأموال وتحويلها للخارج، ويكون الضحية صاحب الحساب البنكي مسؤولاً أمام الجهات المختصة بسبب استخدام حسابه في أعمال إجرامية وتسهيل ذلك. ويطالب المحامي حكم الحكمي، بضرورة أخذ الحيطة والحذر من صور الاحتيال، وقال، إن مثل هذه الوقائع تكون فيه الضحية المفترضة متهماً أمام النيابة، بسبب تفريطه في الحفاظ على حساباته البنكية ورموز التحقق التي ترد إلى جواله فيصبح متهماً بموجب القانون، بمعنى أن المجنى عليه يكون جانياً على نفسه وعلى آخرين ممن سلبت أموالهم وجرى تحويلها من خلال حسابه إلى الخارج ولو كان ذلك بدون قصد منه، بسبب تفريطه وإهماله، وقال، إن الجريمة تعد متداخلة بين النصب والاحتيال المالي الذي تنتج عنه أموال غير مشروعة وهي ما تقود لجريمة غسل الأموال.
لا تتعاملوا معهم.. أبلغوا عنهم
وأضافت المحامية عبير دغريدي أن الممارسات التي من شأنها الجناية على أموال الآخرين بالاحتيال عليهم وسرقتها تقع تحت طائلة المساءلة الجزائية المشددة، وحذرت من الانخراط في الاستثمار المالي غير النظامي الذي يسهل على الجناة الاستيلاء على الأموال وسرقتها، وقالت: «تتزايد الإعلانات الترويجية في منصات التواصل حول طلبات الاستثمار في العملات والأسهم والعقارات والذهب وخلافه سواء داخل المملكة أو خارج المملكة وهو خداع واحتيال يتطلب الإبلاغ عن هؤلاء وعدم التعامل معهم».
Specialists and legal experts have warned against disclosing bank account information to any party and urged everyone to refer to official and accredited websites and entities. They also cautioned that some elderly individuals are falling victim to financial scams through claims of investing their money in stocks or through requests to update their banking information by fraudsters who prey on their victims. "Okaz" has documented stories recounted by victims who lost their money due to excessive trust or negligence.
They deceived me into returning a doubled amount!
Uncle "Mohammed," 88 years old, is still living in shock after losing about 650,000 riyals from his bank account after falling victim to a financial scam by those claiming to invest bank balances in foreign stocks and speculations. He filed a report with the relevant authorities in an attempt to recover the money he lost due to trusting calls he received from unknown individuals, giving them access to the activation numbers for his bank accounts! Uncle Mohammed recounts to "Okaz" the details of what happened to him when he received a call from an Arab expatriate who offered to invest his money in stocks and promised to double it within a week. "Over two days, the scammer began withdrawing money from my account through transfers, and each time he asked me for a verification number that reached my phone. Unfortunately, I believed him, especially since he returned 20,000 riyals after the first withdrawal, which made me trust him and believe him." Uncle Mohammed adds: Within a few days, the money was withdrawn and transferred to two accounts, one of which was later found to belong to a person with disabilities in Tabuk, and the other to another person with disabilities in Jazan. As soon as the amounts entered the accounts, they were transferred outside Saudi Arabia. I learned this information later after I filed a report with the police. Uncle Mohammed summarizes what happened to him: I realized that I had made a grave mistake... I did not know the importance of keeping the secret numbers that come to my phone with any banking operation, and this lesson cost me dearly in terms of my money and health.
The prosecution confronts the fraudsters
Uncle Mohammed's story is similar to a previous incident that the prosecution monitored in its efforts to combat fraudsters and those who violate financial rights when the Financial Fraud Prosecution completed investigations with a criminal organization consisting of 11 Asian expatriates on charges of financial fraud. According to a previous statement from the prosecution, the investigation procedures revealed that the accused were engaged in financial fraud by sending text messages to victims, contacting them by phone, and misleading them into updating their banking information, thus obtaining their personal data and using it to access their accounts and seize their money. They were arrested and referred to the competent court, and with the presentation of evidence against them, a judgment was issued convicting them of the charges against them and sentencing them to the maximum penalty of 7 years each, and they will be deported from Saudi Arabia after serving their sentences. The Public Prosecution stated that it is committed to protecting funds from all forms of crime and will present anyone who dares to violate them to court to demand strict penalties in this regard.
"Abeer" from victim to accused
21-year-old Abeer is one of the victims of financial fraud, as she never imagined that the job application she submitted through social media platforms would lead her to investigations and accountability in a financial fraud crime she could not comprehend. Her experience and unjustified trust in social media allowed perpetrators who claimed to employ her with a salary of 6,000 riyals per month without effort or the need to attend work to deceive her. She provided them with her bank account number and verification codes that reached her phone with her first salary, only to later discover that her account was a station for receiving money from others, which was seized through fraud after the funds were deposited into her account. Later, she received a summons regarding charges of fraud from victims through bank transfers to her account.
Fishing with skill and precision
Abeer’s story shares similar names, but the common denominator is that a network of thieves skillfully preys on their victims, sometimes under the guise of investing money, stocks, real estate, and foreign shares, and at other times by advertising job requests in the online space, asking the job seeker to provide all their details and then luring the victim to open a bank account for salary deposits, followed by a bait with multiple scenarios that end with requests for the secret numbers sent to their mobile phone. The unsuspecting employee finds themselves a victim of fraud, and that their account has received large amounts that were transferred abroad without their knowledge, despite their repeated approval of the financial transactions reaching their phone due to ignorance, naivety, and negligence.
Do not disclose your information!
The Public Prosecution places great importance on protecting personal accounts, commercial activities, and the national economy from all forms of criminal practices and wrongful exploitation. Lawyer Nabil Malhan warned against disclosing bank account information to any party and urged referring to official and accredited websites and entities. He explained that fraudsters use multiple and renewed methods that often target the elderly and women in particular, as scammers provide victims with incorrect data update forms and ask them to provide their banking information under the pretext of updating information, requesting that they share their bank account secret numbers, and then fraudulently seize their money and balances.
Girls.. ignore unknown calls
Lawyer Bashayer Al-Azmah stated that practices that harm the money of others through fraud and theft fall under the scope of strict criminal accountability, and that victims are often the elderly or women. She mentioned that among the victims are teenage girls who are lured by offers of remote jobs with attractive salaries, and they are asked to open a bank account and hand it over to the fraudulent entity. Lawyer Bashayer warned against dealing with any unknown calls from phone numbers not issued by the bank, as a bank employee cannot ask a client for their secret number or activation code. She confirmed that sometimes it is easy for perpetrators to seize the victim's money and steal it due to misplaced trust in strangers.
Do not neglect the verification code
Lawyer Saad Masfer Al-Maliki warned against dealing with messages that occasionally arrive on the phone claiming to close the bank account and requesting the client's information to update data and control their accounts. He stated that financial fraud has multiple and changing forms and methods targeting individuals in society, and it is a crime that warrants detention, involving both public and private rights. The prosecution moves in public rights before the criminal court. Al-Maliki emphasized that every citizen and resident must preserve their bank accounts and the verification codes that reach their mobile phones so that they do not become victims of their own negligence.
Fraud has many faces
Lawyer Siraj Serti discussed the evolution of financial fraud from trading activities in the foreign exchange market to advertising job vacancies for teenagers to exploit them after taking control of their bank accounts. Financial fraud has many and changing forms targeting individuals in society, and it is a crime that warrants detention, involving both public and private rights. The prosecution moves in public rights before the criminal court. Lawyer Manal Al-Harthi alerted everyone not to disclose their bank account information to any party and to refer to official websites and accredited entities, as those who commit fraud use multiple and renewed methods, often utilizing social media platforms and email, and frequently target the elderly and women in particular after providing the victim with investment models and misleading them into believing that the investment is licensed and legitimate, yielding them periodic profits.
The victim is a perpetrator
Lawyer Nawal Al-Dosari stated that some fraudsters use multiple and renewed methods, often utilizing social media platforms, and frequently target the elderly and women in particular, asking their victims to open an account in one of the local banks. Then, money is received in the account from other victims, after which they seize the funds and transfer them abroad. The victim, as the account holder, is held responsible before the relevant authorities for using their account in criminal activities and facilitating this. Lawyer Hukm Al-Hakami called for caution against forms of fraud, stating that in such incidents, the supposed victim may be treated as an accused before the prosecution due to their negligence in preserving their bank accounts and the verification codes that reach their mobile phones, thus becoming an accused under the law. This means that the victim becomes a perpetrator against themselves and against others whose money was stolen and transferred through their account abroad, even if unintentionally, due to their negligence and carelessness. He stated that the crime is intertwined between fraud and financial fraud, which results in illicit funds leading to money laundering crimes.
Do not deal with them.. report them
Lawyer Abeer Dughreidi added that practices that harm the money of others through fraud and theft fall under the scope of strict criminal accountability. She warned against engaging in unregulated financial investments that facilitate the seizure and theft of funds by perpetrators. She said, "Promotional advertisements on social media regarding requests for investment in currencies, stocks, real estate, gold, and others, whether inside or outside the Kingdom, are deceptive and fraudulent, requiring reporting these individuals and not dealing with them."
