طلب بنك «مورغان ستانلي» من بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي خفض متطلبات رأس المال المفروضة عليه، وفق ما ذكره البنك لدى إعلانه عن متطلبات رأس المال القادمة لمعظم البنوك في «وول ستريت»، التي جاءت متماشية مع توقعاتها.
قال بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي في بيان: «طلب البنك إعادة النظر لتخفيض هذه المتطلبات، ومجلس البنك يراجع الطلب لخفض متطلبات هامش رأس المال الإضافي الخاص باختبارات الإجهاد ويخطط لاتخاذ قرار ونشره بحلول 30 سبتمبر القادم».
ويمثل إعلان البنك المركزي ختاماً رسمياً لتدريبات اختبارات الإجهاد السنوية، وهي عملية متعددة المراحل تهدف لتقييم قدرة أكبر المقرضين في البلاد على الصمود في ظل سيناريوهات اقتصادية افتراضية. تُختتم العملية بفرض نسبة محدثة من متطلبات نسبة رأس المال الأساسي العادي من المستوى الأول المفروضة على كل بنك، على أن تدخل حيز التنفيذ في الأول من أكتوبر القادم.
وشمل اختبار الإجهاد العام الحالي 22 بنكاً من بينهم «مورغان ستانلي»، اجتازتها جميعاً بسهولة، إذ أظهرت النتائج قدرتها على تحمل خسائر تتجاوز 550 مليار دولار. تشمل متطلبات رأس المال المعلنة أمس عدة مكونات، من بينها حد أدنى موحد لجميع البنوك بنسبة 4.5% لرأس المال الأساسي العادي من المستوى الأول، إضافة إلى متطلبات هامش رأس المال الإضافي الخاص باختبارات الإجهاد. كما تُفرض على أكبر البنوك -أو ما يُعرف بالبنوك ذات الأهمية النظامية العالمية- رسوم إضافية على رأس المال.
ويأتي إعلان «الفيدرالي» في وقت يترقب فيه القطاع المصرفي نتائج التعديلات التي يخطط البنك لإدخالها على عملية اختبارات الإجهاد. في أبريل الماضي، كشفت الهيئة عن مقترح لاحتساب متوسط النتائج على مدى عامين عند تحديد متطلبات رأس المال.
وقالت نائبة رئيس الفيدرالي للإشراف ميشيل بومان:«إن هذه التغييرات المحتملة ستساعد الوكالة على التعامل مع التقلب المفرط في نتائج اختبارات الإجهاد ومتطلبات رأس المال المقابلة لها».
«مورغان ستانلي» لـ«الفيدرالي»: خفضوا رأس المال المفروض علينا
30 أغسطس 2025 - 22:14
|
آخر تحديث 30 أغسطس 2025 - 22:14
تابع قناة عكاظ على الواتساب
«عكاظ» (نيويورك)
Morgan Stanley has requested the U.S. Federal Reserve to lower the capital requirements imposed on it, according to the bank when announcing the upcoming capital requirements for most banks on Wall Street, which aligned with its expectations.
The U.S. Federal Reserve stated in a statement: "The bank has requested a reconsideration to reduce these requirements, and the bank's board is reviewing the request to lower the additional capital margin requirements for stress tests and plans to make a decision and publish it by September 30."
The central bank's announcement marks the official conclusion of the annual stress test exercises, a multi-stage process aimed at assessing the ability of the largest lenders in the country to withstand hypothetical economic scenarios. The process concludes with the imposition of an updated ratio of the required common equity tier 1 capital ratio for each bank, which will take effect on October 1.
This year's stress test included 22 banks, including Morgan Stanley, all of which passed easily, as the results showed their ability to absorb losses exceeding $550 billion. The capital requirements announced yesterday include several components, including a unified minimum for all banks of 4.5% for common equity tier 1 capital, in addition to the additional capital margin requirements for stress tests. The largest banks—known as globally systemically important banks—are also subject to additional capital surcharges.
The Fed's announcement comes at a time when the banking sector is awaiting the results of the adjustments the bank plans to make to the stress testing process. Last April, the agency revealed a proposal to calculate the average results over two years when determining capital requirements.
Federal Reserve Vice Chair for Supervision Michelle Bowman said: "These potential changes will help the agency manage the excessive volatility in stress test results and the corresponding capital requirements."
The U.S. Federal Reserve stated in a statement: "The bank has requested a reconsideration to reduce these requirements, and the bank's board is reviewing the request to lower the additional capital margin requirements for stress tests and plans to make a decision and publish it by September 30."
The central bank's announcement marks the official conclusion of the annual stress test exercises, a multi-stage process aimed at assessing the ability of the largest lenders in the country to withstand hypothetical economic scenarios. The process concludes with the imposition of an updated ratio of the required common equity tier 1 capital ratio for each bank, which will take effect on October 1.
This year's stress test included 22 banks, including Morgan Stanley, all of which passed easily, as the results showed their ability to absorb losses exceeding $550 billion. The capital requirements announced yesterday include several components, including a unified minimum for all banks of 4.5% for common equity tier 1 capital, in addition to the additional capital margin requirements for stress tests. The largest banks—known as globally systemically important banks—are also subject to additional capital surcharges.
The Fed's announcement comes at a time when the banking sector is awaiting the results of the adjustments the bank plans to make to the stress testing process. Last April, the agency revealed a proposal to calculate the average results over two years when determining capital requirements.
Federal Reserve Vice Chair for Supervision Michelle Bowman said: "These potential changes will help the agency manage the excessive volatility in stress test results and the corresponding capital requirements."
